Mitgliedschaften

1. MDRT

Der Million Dollar Round Table (MDRT) ist eine weltweit anerkannte, führende Vereinigung von einigen der besten Finanzdienstleistungs- und Lebensversicherungsexperten aus Unternehmen in aller Welt. Es handelt sich um eine äußerst exklusive Vereinigung, die nur Unternehmen zur Teilnahme zulässt, die ein ausreichend großes Portfolio an Anlageverträgen und Lebensversicherungen vorweisen können. In der Tat können weniger als 0,1 % der Finanzberater aus der ganzen Welt daran teilnehmen. Unser Unternehmen war eines der ersten MDRT-Mitglieder in Zypern, und wir sind seit 2006 aktive Mitglieder. Die Verwaltungsmitglieder unseres Unternehmens nehmen häufig an den jährlichen Konferenzen des Verbandes in verschiedenen US-Bundesstaaten und in Kanada teil. Unsere Berater wenden die innovativen Ideen und Methoden an, die in den von ihnen besuchten Seminaren gelehrt werden, um die Erfahrungen unserer Kunden zu verbessern, während unser Unternehmen neue Praktiken eingeführt hat, die den Verkauf über das Internet wesentlich erleichtern. Sie spielen auch eine wichtige Rolle, wenn sie in verschiedenen MDRT-Ausschüssen in Zypern mitarbeiten.

2. CFA-Institut

Das CFA Institute ist eine internationale Organisation mit aktiven Mitgliedern in den meisten Ländern der Welt, deren Hauptaufgabe darin besteht, einen hohen Standard in der Investmentbranche aufrechtzuerhalten. Es hat den CFA Institute Code of Ethics and Standards of Professional Conduct geschaffen und pflegt ihn, der als Maßstab für Investmentprofis in aller Welt dient. Die Berater unseres Unternehmens führen die Finanzplanung für die Anlage- und Rentenbedürfnisse ihrer Kunden auf der Grundlage der vom CFA Institute vorgegebenen Grundsätze durch. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf dem Finanzplanungsprozess und dem Portfoliomanagementprozess. Diese beiden Prozesse ermöglichen es den Beratern von Pitsas Insurances, die Anlage- und Versicherungsbedürfnisse ihrer Kunden genau zu bestimmen und dabei gleichzeitig deren aktuelle und zukünftige wirtschaftliche Einschränkungen zu berücksichtigen. Im Folgenden werden die Phasen dieser beiden Hauptprozesse kurz beschrieben.

Finanzplanungsprozess:

1. Zunächst definieren der Planer und der Auftraggeber ihre Beziehung - die Verantwortlichkeiten des Planers, die Dauer der Beziehung, die Art und Weise, wie Entscheidungen getroffen werden, sowie die Art und Weise, wie und von wem der Planer bezahlt wird.
2. Die Daten des Kunden, wie seine finanzielle Situation, seine persönlichen und finanziellen Ziele und seine Einstellung zum Risiko, werden erfasst. In dieser Phase und vor der Beratung stellt der Planer auch alle erforderlichen Unterlagen zusammen.
3. Anschließend werden die Informationen des Kunden ausgewertet, um seine aktuelle Situation zu ermitteln und festzustellen, was getan werden muss, um seine Ziele zu erreichen. Diese Analyse könnte die Vermögenswerte, die Verbindlichkeiten und den Cashflow des Kunden, den aktuellen Versicherungsschutz, Investitionen oder Steuerstrategien umfassen.
4. Auf der Grundlage der zur Verfügung gestellten Informationen gibt der Planer Empfehlungen ab und überprüft diese mit dem Kunden, um sie zu überarbeiten, falls der Kunde Bedenken hat.
5. Die finanziellen Empfehlungen werden umgesetzt. Der Planer kann sie selbst durchführen oder den Prozess mit dem Kunden und anderen Fachleuten wie Börsenmaklern oder Rechtsanwälten koordinieren.
6. Der Kunde und der Finanzplaner vereinbaren, wer die Fortschritte des Kunden überwachen wird. Wenn dies der Planer ist, sollte er dem Kunden regelmäßig über die Situation berichten und die Empfehlungen gegebenenfalls anpassen.

Portfolio-Management-Prozess:

1. Es wird eine Grundsatzerklärung erstellt, d. h. die Politik, die die Ziele und Beschränkungen des Investors enthält.
2. Es wird eine Anlagestrategie entwickelt. Diese Strategie sollte die aktuellen Bedingungen auf den Finanzmärkten und in der Wirtschaft berücksichtigen, um sie effektiv mit den Zielen des Anlegers zu kombinieren.
3. Die Anlagestrategie wird durch Investitionen in ein Portfolio umgesetzt, das den Kriterien des Kunden entspricht.
4. Der Plan wird ständig überwacht und aktualisiert, um ihn an etwaige Veränderungen auf den Märkten oder bei den Bedürfnissen des Anlegers anzupassen.

3. Industrie- und Handelskammer von Pafos

Pitsas Insurances ist seit 2014 ein aktives Mitglied der PCCI. Wir beteiligen uns daran über zwei Institutionen, den Ausschuss für europäische Finanzierungen und Subventionen und den Ausschuss für die Förderung des Handels und der Geschäftsbeziehungen zwischen Zypern und der GUS.