Μέλη

1. MDRT

Το Million Dollar Round Table (MDRT) είναι μια παγκοσμίου φήμης κορυφαία ένωση μερικών από τους κορυφαίους επαγγελματίες στον τομέα των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και των ασφαλίσεων ζωής από εταιρείες σε όλο τον κόσμο. Πρόκειται για μια εξαιρετικά αποκλειστική ένωση που δέχεται συμμετοχή μόνο από εταιρείες που μπορούν να αποδείξουν ένα αρκετά μεγάλο χαρτοφυλάκιο επενδυτικών συμβολαίων και ασφαλίσεων ζωής. Στην πραγματικότητα, λιγότερο από το 0,1% των χρηματοοικονομικών συμβούλων από ολόκληρο τον κόσμο μπορεί να συμμετάσχει σε αυτήν. Η εταιρεία μας ήταν ένα από τα πρώτα μέλη του MDRT στην Κύπρο και είμαστε ενεργά μέλη από το 2006. Μάλιστα, τα διοικητικά μέλη της εταιρείας μας συμμετέχουν συχνά στα ετήσια συνέδρια του συνδέσμου σε διάφορες πολιτείες των ΗΠΑ και στον Καναδά. Οι σύμβουλοί μας εφαρμόζουν τις καινοτόμες ιδέες και τη μεθοδολογία που διδάσκονται στα σεμινάρια που παρακολουθούν, έτσι ώστε να βελτιώσουν την εμπειρία των πελατών μας, ενώ η εταιρεία μας έχει εφαρμόσει νέες πρακτικές για να κάνει τις πωλήσεις μέσω διαδικτύου πολύ πιο εύκολες. Επίσης, διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο όταν συμμετέχουν σε διάφορες επιτροπές του MDRT που δραστηριοποιούνται στην Κύπρο.

2. Ινστιτούτο CFA

Το CFA Institute είναι ένας διεθνής οργανισμός με ενεργά μέλη στις περισσότερες χώρες του κόσμου, του οποίου η κύρια αποστολή είναι η διατήρηση ενός υψηλού επιπέδου για τον κλάδο των επενδύσεων. Έχει δημιουργήσει και διατηρεί τον Κώδικα Δεοντολογίας και Πρότυπα Επαγγελματικής Δεοντολογίας του CFA Institute, ο οποίος αποτελεί σημείο αναφοράς για τους επαγγελματίες των επενδύσεων παντού. Οι σύμβουλοι της εταιρείας μας εκτελούν τον οικονομικό σχεδιασμό των επενδυτικών και συνταξιοδοτικών αναγκών των πελατών τους με βάση τις αρχές που υποδεικνύει το CFA Institute. Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στη διαδικασία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού καθώς και στη διαδικασία διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Αυτές οι δύο διαδικασίες επιτρέπουν στους συμβούλους της Pitsas Insurances να εντοπίζουν με ακρίβεια τις επενδυτικές και ασφαλιστικές ανάγκες των πελατών τους, λαμβάνοντας πάντα ταυτόχρονα υπόψη τους τρέχοντες και μελλοντικούς οικονομικούς περιορισμούς τους. Συνοπτικά, τα στάδια που ακολουθούμε για τις δύο αυτές βασικές διαδικασίες περιγράφονται παρακάτω.

Διαδικασία οικονομικού προγραμματισμού:

1. Κατ' αρχάς, ο σχεδιαστής και ο πελάτης καθορίζουν τη σχέση τους - τις ευθύνες του σχεδιαστή, πόσο θα διαρκέσει η σχέση, πώς θα λαμβάνονται οι αποφάσεις, καθώς και πώς και από ποιον θα πληρώνεται ο σχεδιαστής.
2. Συλλέγονται τα δεδομένα του πελάτη, όπως η οικονομική του κατάσταση, οι προσωπικοί και οικονομικοί του στόχοι και η στάση του απέναντι στον κίνδυνο. Σε αυτό το στάδιο και πριν από την παροχή οποιασδήποτε συμβουλής, ο σχεδιαστής συγκεντρώνει επίσης όλα τα απαραίτητα έγγραφα.
3. Στη συνέχεια αξιολογούνται οι πληροφορίες του πελάτη, ώστε να καθοριστεί η τρέχουσα κατάστασή του και τι πρέπει να γίνει για να επιτευχθούν οι στόχοι του. Η ανάλυση αυτή μπορεί να περιλαμβάνει τα περιουσιακά στοιχεία, τις υποχρεώσεις και τις ταμειακές ροές του πελάτη, την τρέχουσα ασφαλιστική κάλυψη, τις επενδυτικές ή φορολογικές στρατηγικές.
4. Με βάση τις παρεχόμενες πληροφορίες, ο σχεδιαστής προσφέρει συστάσεις και τις επανεξετάζει με τον πελάτη, ώστε να τις αναθεωρήσει εάν ο πελάτης έχει οποιεσδήποτε ανησυχίες.
5. Οι οικονομικές συστάσεις εφαρμόζονται. Ο σχεδιαστής μπορεί να τις υλοποιεί ο ίδιος ή να συντονίζει τη διαδικασία με τον πελάτη και άλλους επαγγελματίες, όπως χρηματιστές ή δικηγόρους.
6. Ο πελάτης και ο οικονομικός σχεδιαστής συμφωνούν ποιος θα παρακολουθεί την πρόοδο του πελάτη. Εάν πρόκειται για τον σχεδιαστή, θα πρέπει να ενημερώνει περιοδικά τον πελάτη για την κατάσταση και να προσαρμόζει τις συστάσεις, εάν είναι απαραίτητο.

Διαδικασία διαχείρισης χαρτοφυλακίου:

1. Δημιουργείται μια δήλωση πολιτικής, δηλαδή η πολιτική που περιέχει τους στόχους και τους περιορισμούς του επενδυτή.
2. Αναπτύσσεται επενδυτική στρατηγική. Η στρατηγική αυτή θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη τις τρέχουσες συνθήκες της χρηματοπιστωτικής αγοράς και της οικονομίας, ώστε να τις συνδυάζει αποτελεσματικά με τους σκοπούς και τους στόχους του επενδυτή.
3. Η επενδυτική στρατηγική υλοποιείται με την επένδυση σε χαρτοφυλάκιο που πληροί τα κριτήρια του πελάτη.
4. Το σχέδιο παρακολουθείται και ενημερώνεται συνεχώς για να προσαρμόζεται σε τυχόν αλλαγές στις αγορές ή στις ανάγκες του επενδυτή.

3. Εμπορικό και Βιομηχανικό Επιμελητήριο Πάφου

Η Pitsas Insurances είναι ενεργό μέλος του PCCI από το 2014. Συμμετέχουμε σε αυτήν μέσω δύο οργάνων, της Επιτροπής Ευρωπαϊκών Χρηματοδοτήσεων και Επιδοτήσεων και της Επιτροπής Προώθησης Εμπορικών και Επιχειρηματικών Σχέσεων μεταξύ Κύπρου και ΚΑΚ.