Членство

1. MDRT

Million Dollar Round Table (MDRT) - это всемирно известная ассоциация, объединяющая ведущих специалистов в области финансовых услуг и страхования жизни из компаний по всему миру. Это чрезвычайно эксклюзивная ассоциация, в которую принимаются только те компании, которые могут продемонстрировать достаточно большой портфель инвестиционных контрактов и страховок жизни. Фактически, в ней могут участвовать менее 0,1 % финансовых консультантов со всего мира. Наша компания стала одним из первых членов MDRT на Кипре, и мы являемся активными членами с 2006 года. Более того, административные сотрудники нашей компании часто участвуют в ежегодных конференциях ассоциации в различных штатах США и Канады. Наши консультанты применяют инновационные идеи и методологии, преподаваемые на семинарах, которые они посещают, чтобы улучшить опыт наших клиентов, а наша компания внедрила новые методы, чтобы сделать интернет-продажи намного проще. Они также играют важную роль, участвуя в работе различных комитетов MDRT, действующих на Кипре.

2. Институт CFA

Институт CFA - это международная организация с активными членами в большинстве стран мира, основной задачей которой является поддержание высоких стандартов в инвестиционной индустрии. Институт разработал и поддерживает Кодекс этики и стандарты профессионального поведения Института CFA, который служит эталоном для профессионалов в области инвестиций во всем мире. Консультанты нашей компании осуществляют финансовое планирование инвестиционных и пенсионных потребностей своих клиентов на основе принципов, указанных Институтом CFA. Особое внимание уделяется процессу финансового планирования, а также процессу управления портфелем. Эти два процесса позволяют консультантам Pitsas Insurances точно определять инвестиционные и страховые потребности клиентов, всегда одновременно принимая во внимание их текущие и будущие экономические ограничения. Вкратце этапы этих двух основных процессов описаны ниже.

Процесс финансового планирования:

1. Сначала специалист по планированию и клиент определяют свои отношения - обязанности специалиста по планированию, продолжительность отношений, порядок принятия решений, а также то, как и кем будет оплачиваться работа специалиста по планированию.
2. Собираются данные клиента, такие как его финансовое положение, личные и финансовые цели, отношение к риску. На этом этапе, прежде чем дать совет, специалист по планированию также собирает все необходимые документы.
3. Затем оценивается информация о клиенте, чтобы определить его текущую ситуацию и то, что необходимо сделать для достижения его целей. Этот анализ может включать в себя анализ активов, обязательств и денежных потоков клиента, текущей страховой защиты, инвестиционных или налоговых стратегий.
4. На основе полученной информации специалист по планированию предлагает рекомендации и рассматривает их вместе с клиентом, чтобы пересмотреть их, если у клиента возникнут какие-либо сомнения.
5. Финансовые рекомендации выполняются. Специалист по планированию может выполнять их самостоятельно или координировать процесс с клиентом и другими профессионалами, например биржевыми брокерами или адвокатами.
6. Клиент и специалист по финансовому планированию договариваются о том, кто будет следить за прогрессом клиента. Если это будет специалист по планированию, он должен периодически сообщать клиенту о ситуации и при необходимости корректировать рекомендации.

Процесс управления портфелем:

1. Создается программное заявление, то есть политика, содержащая цели и ограничения инвестора.
2. Разрабатывается инвестиционная стратегия. Эта стратегия должна учитывать текущие условия финансового рынка и экономики, чтобы эффективно сочетать их с целями и задачами инвестора.
3. Инвестиционная стратегия реализуется путем вложения средств в портфель, отвечающий критериям клиента.
4. План постоянно контролируется и обновляется с учетом любых изменений на рынках или потребностей инвестора.

3. Торгово-промышленная палата Пафоса

Pitsas Insurances является активным членом PCCI с 2014 года. Мы участвуем в его работе через два учреждения - Комитет по европейскому финансированию и субсидиям и Комитет по содействию торговле и деловым отношениям между Кипром и СНГ.